其中，國投瑞銀基金管理公司的滬深300指數量化增強(007143)、中證500指數量化增強(005994)兩只指數增強型股票基金，成功入選此次全國個人養(yǎng)老金投資名錄，均新增Y份額。

多階段業(yè)績優(yōu)異，量化寬基指增基金拓展養(yǎng)老投資新領域

國投瑞銀滬深300指數量化增強、國投瑞銀中證500指數量化增強這兩只基金為被動指數型投資基金，為投資者分享中國經濟增長紅利，并通過指增量化模型追求超額收益提供了便捷工具。

從過往業(yè)績來看，國投瑞銀滬深300指數量化增強A、國投瑞銀中證500指數量化增強A多階段超越跟蹤的指數，充分體現指數增強策略的有效性。數據顯示，國投瑞銀滬深300指數量化增強A多階段業(yè)績超越業(yè)績比較基準及滬深300指數，基金近五年、成立以來分別超越滬深300指數33.34%、26.51%。

注：基金業(yè)績、業(yè)績比較基準數據來源于基金定期報告，滬深300指數收益率數據來源于Wind，截至2024年9月30日。業(yè)績比較基準為：滬深300指數收益率×95%+商業(yè)銀行活期存款利率(稅后)×5%。基金的過往業(yè)績不預示其未來表現，基金管理人管理的其它基金的業(yè)績不構成本基金業(yè)績表現的保證。

國投瑞銀中證500指數量化增強A近五年、成立以來分別超越中證500指數51.16%、94.7%，近五年排名居同類前9%(6/74)。

注：基金業(yè)績、業(yè)績比較基準數據來源于基金定期報告，中證500指數收益率數據來源于Wind，截至2024年9月30日。業(yè)績比較基準為：中證500指數收益率×95%+商業(yè)銀行活期存款利率(稅后)×5%。同類排名數據來源于銀河證券，同類基金指銀河證券分類中的股票基金-增強指數股票型基金-增強規(guī)模指數股票型基金(A類)，截至2024年9月30日。基金的過往業(yè)績、排名不預示其未來表現，基金管理人管理的其它基金的業(yè)績、排名不構成本基金業(yè)績表現的保證。

費用與稅收優(yōu)惠，Y份額基金優(yōu)勢顯著

此次新增的Y份額是公募基金公司針對個人養(yǎng)老金單獨設立，僅可通過個人養(yǎng)老金資金賬戶申購，具備投資費率低、稅收優(yōu)惠等多項優(yōu)勢。

首先在基金費率方面，基金Y份額通常具有較低的基金管理費和托管費率，有效降低了投資者的投資成本。以上述提及的兩只國投瑞銀指數增強基金為例，Y份額費率是A份額的五折， 且Y份額不會收取銷售服務費。

其次在稅收優(yōu)惠方面，Y份額享有稅收遞延優(yōu)惠政策。以12000元可退稅限額計算，個人養(yǎng)老金賬戶每年可按照3%到45%的稅率標準，享受360元到5400元不等的退稅，同時個人養(yǎng)老金賬戶的投資收益也暫不征收個人所得稅。

最后在投資方式方面，個人養(yǎng)老金賬戶默認采用分紅再投的投資方式。疊加Y份額的低費率優(yōu)勢，進一步提升了Y份額的長期回報。養(yǎng)老投資是一項長期的投資活動，在上述優(yōu)惠下，Y份額基金優(yōu)勢顯著。

國投瑞銀基金積極布局養(yǎng)老產品，助力養(yǎng)老體系第三支柱建設

隨著個人養(yǎng)老金制度的正式確立，我國養(yǎng)老體系的第三支柱迎來了前所未有的發(fā)展機遇。公募基金作為資本市場的專業(yè)投資機構，在推動個人養(yǎng)老金制度的穩(wěn)健發(fā)展和引導資金長期投資方面，扮演著至關重要的角色。

國投瑞銀基金，作為國內知名的公募基金管理機構，積極響應國家政策的號召，深度聚焦于個人養(yǎng)老金業(yè)務的發(fā)展。公司深知，個人養(yǎng)老金業(yè)務不僅是推動我國養(yǎng)老事業(yè)不斷前進的關鍵力量，更是滿足人民群眾日益增長的多元化養(yǎng)老需求、提升養(yǎng)老生活質量的重要途徑。因此，國投瑞銀基金在這一領域不斷深耕細作，致力于為投資者創(chuàng)造更多價值。

自2019年起，國投瑞銀基金便開始在個人養(yǎng)老金產品領域發(fā)力，陸續(xù)推出了三支覆蓋不同風險偏好的養(yǎng)老目標基金。這些基金產品的推出，不僅豐富了公司的產品線，也為投資者提供了更多元化的選擇，幫助投資者根據個人風險承受能力和養(yǎng)老規(guī)劃需求，從而做出更加科學合理的投資決策。

展望未來，國投瑞銀基金將繼續(xù)深耕個人養(yǎng)老金業(yè)務領域，不斷創(chuàng)新產品與服務方式，為我國養(yǎng)老事業(yè)的轉型升級貢獻力量。公司將繼續(xù)秉持以客戶為中心的理念，不斷提升研究與服務能力，為廣大投資者提供更加全面、更高質量的養(yǎng)老產品，助力投資者實現從“養(yǎng)老”到“享老”的美好轉變。同時，國投瑞銀基金也將積極響應國家政策導向，為我國養(yǎng)老事業(yè)的發(fā)展貢獻更多的智慧和力量。

注：產品不保本，可能發(fā)生虧損。個人養(yǎng)老金產品追求長期收益，但“養(yǎng)老”的相關表述不代表收益保障或其他收益承諾。國投瑞銀滬深300指數量化增強 、國投瑞銀中證500指數量化增強的風險等級為中風險(R3)。請您充分了解產品的封閉期或持有期、權益資產等高風險資產的投資比例、費用項目和費率水平等信息，并結合您的風險承受能力、年齡、退休日期、收入水平等情況，謹慎做出投資決策。以上觀點具有時效性，可能隨市場的變化而更改，非投資建議，不屬于對產品投資收益或本金安全的保證。

國投滬深300指數A/C于2019/06/11成立，殷瑞飛2019/06/11任職管理，A類份額收益率(2019、2020、2021、2022、2023、合同生效至2024/09/30)：7.08%、41.77%、4.22%、-17.04%、-11.55%、37.79%，同期C類份額收益率：6.84%、41.17%、3.80%、-17.37%、-11.89%、34.87%，同期業(yè)績比較基準：12.78%、25.86%、-4.85%、-20.58%、-10.79%、11.26%，業(yè)績比較基準為：滬深300指數收益率×95%+商業(yè)銀行活期存款利率(稅后)×5%。業(yè)績源于基金定期報告。國投中證500指數A于2018/08/01成立，2019/03/14新增C類份額，殷瑞飛2018/08/01任職管理，A類份額收益率(2019、2020、2021、2022、2023、合同生效至2024/09/30)：37.01%、43.16%、25.79%、-18.11%、-5.84%、105.39%，同期業(yè)績比較基準：25.09%、19.94%、14.83%、-19.30%、-7.01%、11.00%，C類份額收益率(2019、2020、2021、2022、2023、合同生效至2024/09/30)：15.69%、42.58%、25.30%、-18.44%、-6.22%、72.70%，同期業(yè)績比較基準：6.12%、19.94%、14.83%、-19.30%、-7.01%、6.28%，業(yè)績比較基準為：中證500指數收益率×95%+商業(yè)銀行活期存款利率(稅前)×5%。基金經理在管同類產品(銀河證券一級分類的股票基金)：國投資源指數A于2011/07/21成立，2024/05/10新增C類份額，殷瑞飛2014/07/24任職管理，A類份額收益率(2019、2020、2021、2022、2023、合同生效至2024/09/30)：24.36%、29.24%、42.65%、-6.34%、2.12%、47.90%，同期業(yè)績比較基準：15.79%、14.04%、32.03%、-10.15%、-3.01%、-25.40%，C類份額因成立至統(tǒng)計截止日期未滿半年，故不披露業(yè)績，業(yè)績比較基準為：中證上游資源產業(yè)指數收益率×95%＋銀行活期存款利率(稅后)×5%。以上數據來自基金定期報告。基金過往業(yè)績并不預示其未來表現，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構成本基金業(yè)績表現的保證。

風險提示函

基金有風險，投資需謹慎。公開募集證券投資基金(以下簡稱“基金”)是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同于銀行儲蓄等能夠提供固定收益預期的金融工具，當您購買基金產品時，既可能按持有份額分享基金投資所產生的收益，也可能承擔基金投資所帶來的損失。

您在做出投資決策之前，請仔細閱讀基金合同、基金招募說明書和基金產品資料概要等產品法律文件和本風險揭示書，充分認識基金的風險收益特征和產品特性，認真考慮本基金存在的各項風險因素，并根據自身的投資目的投資期限、投資經驗、資產狀況等因素充分考慮自身的風險承受能力，在了解產品情況及銷售適當性意見的基礎上，理性判斷并謹慎做出投資決策。

根據有關法律法規(guī)，國投瑞銀基金管理有限公司做出如下風險揭示：

一、依據投資對象的不同,基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金、基金中基金、商品基金等不同類型，您投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期，也將承擔不同程度的風險。一般來說，基金的收益預期越高，您承擔的風險也越大。

二、基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險，也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規(guī)風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，即當單個開放日基金的凈贖回申請超過基金總份額的一定比例(開放式基金為百分之十，定期開放基金為百分之二十，中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊產品除外)時，您將可能無法及時贖回申請的全部基金份額，或您贖回的款項可能延緩支付。

三、您應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導投資者進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式，但并不能規(guī)避基金投資所固有的風險，不能保證投資者獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。

四、特殊類型產品風險揭示：

(一)關于國投瑞銀中證500指數增強的特別提示：

1.本基金為股票型基金，其風險和預期收益高于貨幣市場基金、債券型基金和混合型基金。

2.本基金具有指數投資風險、金融衍生品投資風險、存托憑證投資風險、資產支持證券投資風險等特定風險(投資風險詳見法律文件)。

3.本基金股票資產占基金資產的比例不低于 80%，其中投資于標的指數成份股或備選成份股的資產不低于非現金基金資產的 80%(投資范圍詳見法律文件)。

4.本基金采用指數增強型投資策略，以中證 500 指數為標的指數，結合深入的宏觀和基本面研究、以及量化投資技術，在跟蹤指數的基礎上調整投資組合，嚴控基金凈值增長率與業(yè)績比較基準之間的日均跟蹤偏離度和年跟蹤誤差(投資策略詳見法律文件)。

5.本基金名稱中的“增強”為投資策略，不屬于對產品運作表現優(yōu)于指數的保證。

(二)關于國投瑞銀滬深300指數增強的特別提示：

1.本基金為股票型基金，其預期風險和預期收益高于貨幣市場基金、債券型基金和混合型基金。

2.本基金具有指數投資風險、量化模型失效風險、金融衍生品投資風險、存托憑證投資風險、資產支持證券投資風險等特定風險(投資風險詳見法律文件)。

3.本基金股票資產占基金資產的比例不低于 80%，其中投資于標的指數成份股或備選成份股的資產不低于非現金基金資產的 80%(投資范圍詳見法律文件)。

4.本基金采用指數增強型投資策略，以滬深 300 指數為標的指數，結合深入的宏觀和基本面研究、以及量化投資技術，在跟蹤指數的基礎上調整投資組合，嚴控基金凈值增長率與業(yè)績比較基準之間的日均跟蹤偏離度和年跟蹤誤差(投資策略詳見法律文件)。

5.本基金名稱中的“增強”為投資策略，不屬于對產品運作表現優(yōu)于指數的保證。

五、在您首次投資個人養(yǎng)老金基金前，基金管理人向您特別提示以下信息，請您認真閱讀：

1. 個人養(yǎng)老金資金賬戶作為特殊專用資金賬戶，與個人養(yǎng)老金賬戶綁定。個人養(yǎng)老金資金賬戶封閉運行，基金份額贖回等款項將轉入個人養(yǎng)老金資金賬戶，投資者未達到領取基本養(yǎng)老金年齡或者政策規(guī)定的其他領取條件時不可領取個人養(yǎng)老金。個人養(yǎng)老金產品交易所涉及的資金往來，除另有規(guī)定外，必須從個人養(yǎng)老金資金賬戶發(fā)起，并返回個人養(yǎng)老金資金賬戶。辦理繼承等事項時，應通過份額贖回辦理。

2. 參與個人養(yǎng)老金基金投資相關業(yè)務，投資者應如實提供個人身份信息、個人養(yǎng)老金資金賬戶信息。

3. 在個人養(yǎng)老金基金投資相關業(yè)務中，基于投資者開立個人養(yǎng)老金賬戶、指定個人養(yǎng)老金資金賬戶、開立基金行業(yè)平臺賬戶等賬戶類業(yè)務和個人養(yǎng)老金基金產品交易業(yè)務申請，需要您提供姓名、職業(yè)、聯系地址、聯系電話、銀行卡卡號、銀行預留手機號、賬戶合規(guī)信息以及證件號碼、照片和有效期等信息以完成實名驗證；并提供您的收入情況、資產負債情況、投資經驗及投資態(tài)度等信息以完成風險測評。我司對您個人信息的收集、保存、使用遵守相關法規(guī)要求以及《國投瑞銀基金電子直銷平臺個人信息保護政策》的相關條款。

4. 投資者自主決定個人養(yǎng)老金資金賬戶的投資計劃，包括個人養(yǎng)老金產品的投資品種、投資金額等。個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務具有自愿參加、自主選擇、自擔風險等業(yè)務屬性。基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資者投資于相關基金時應認真閱讀相關基金合同、招募說明書等文件并選擇適合自身風險承受能力的投資品種進行投資。

六、基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預示其未來業(yè)績表現，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成對基金業(yè)績表現的保證。國投瑞銀基金管理有限公司提醒您基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由您自行負擔。基金管理人、基金托管人、基金銷售機構及相關機構不對基金投資收益做出任何承諾或保證。